存粮好比存钱 粮食银行守护舌尖上的安全
如同每个普通的周一，吉林省长春市榆树市五棵树镇“粮食银行”的“行长”老李一大早就来到单位，他首先打开电脑看了看“银行”总账：今天仓储玉米(2392, 3.00, 0.13%)总量约3万吨，几个种粮大户预计这周将存入1700吨玉米，还有几位农民预计这周将提取600吨，而在综合考虑期货和现货价格后，“银行”今天的挂牌价确定为2400元/吨。根据这笔“银行”总账，老李今天将与同事们商议下个季度的重要工作：为满足粮库和加工需求，“粮食银行”需要收购多少吨玉米；为充实资本金，“粮食银行”需要卖多少吨玉米，或者在期货交易所对玉米进行套保交易、对冲风险。
截至目前，像榆树市这样的“粮食银行”如同星星之火，点缀在全国十余个省，而在不远的将来，像老李这样的工作模式将成为现实：通过汇集采购、存储、贷款、交易、运输一条龙业务，“粮食银行”串连起普通粮农、存储商、加工商、物流商和金融体系，通过市场将资源重新整合配置，“粮食银行”形成了一个新的产业生态圈，不仅有利于农民增收、企业增效，同时有利于减轻国家地方的财政负担。
据中国证券报记者了解，国家粮食局已在拟定推动“粮食银行”健康发展的相关指导意见。与此同时，记者从大连商品交易所(简称“大商所”)日前组织召开的期货市场促进“粮食银行”发展研讨会上获悉，大商所正积极筹备在粮食主产区增设交割库、筹备推出期权等工作，将从丰富避险工具、降低交割成本、提高企业声誉等多方面推动“粮食银行”业务的开展；并将通过银期合作等项目的开展，将银行、保险等金融机构引入“粮食银行”业务体系，共同为企业管理风险提供便利。
□本报记者 王姣
解决丰产难题 实现多方共赢
每年秋天，新粮收完，“卖”还是“不卖”？这个难题总是困扰着五棵树镇的村民老陈。“不卖吧，家里仓库条件简陋，容易出虫子、被老鼠吃，还容易长霉；卖吧，秋粮集中上市，卖粮的人太多，排老长的队还卖不着一个好价钱。”
收粮的加工企业一样犯愁。据业内人士介绍，一来粮食外运集中在当年11月到次年的3月，运输“瓶颈”十分严重，二来季节性分布不均容易造成市场上暂时性的粮源短缺，三来企业收粮时必须一次性付清购粮款，造成不小的财务压力。
而为保护农民利益而存在的收储制度也给国家带来沉重的负担。“今年玉米托市价格是2240元/吨，目前东北三省和内蒙古累计完成玉米临时收储约7000万吨，收储资金约1568亿元，而利息、保管费加上收储公摊费也不会低于200亿元。也就是说，国家不仅要动用1568亿元收储，还要付出200多亿元去保护这些粮食，这些粮食被收储后又影响了企业正常的粮源需求。”一位不愿具名的玉米贸易公司负责人告诉记者。
老陈的难题在去年找到了一个理想的出口。自2013年起，中粮生化能源(榆树)有限公司开设“粮食银行”，免费为订单农户提供粮食代储服务，目前已在吉林省多个产粮大县推广开来。
所谓“粮食银行”，是指农业企业在提供粮食仓储和收购等传统经营业务的基础上，依托企业信用，以农民存粮为载体，向农民提供延期点价收购、短期融资和存粮价格保险等一系列保值、增值服务的统称。
秋粮上市后，老陈根据事先签订的协议将粮食送到中粮的“粮食银行”，中粮按当日的挂牌价支付给老陈10%的预付款，在6个月内，老陈可以自由选择卖粮时间，如果结算日挂牌价低于送粮日的，中粮按高于送粮日10元/吨的价格结算。
中粮集团生化事业部总经理佟易算了一笔账：“农民把粮食放在家里存储损耗5%左右，也就是一吨玉米损失100多元，送到‘粮食银行’就可以减少这笔损失了，而且农民可以选在相对高价的时候再卖粮，获得了价格上涨的收益。对企业而言，假设收购10万吨玉米需要资金2000万元，农民如果存粮10个月，企业可能就省下60-70万元利息。”
据对全国十余个省、两百多家企业开展“粮食银行”业务的不完全统计，截至2013年6月，该业务已累计经营粮食1200万吨，带动农民增收12亿元。“粮食银行”还为农户和银行架起了融资桥梁，截至2013年底，黑龙江有7家金融机构以211.87万吨粮食做抵押，为12.1万户粮农发放贷款20.95亿元。
“‘粮食银行’真正能够做到将农户与加工企业、农民与市场等紧密联系起来，建立起产加销一条龙、贸工农一体化的粮食产业运行机制。”光大期货研究所所长叶燕武指出，通过为农户免费保管粮食，协助农户办理粮食质押贷款，通过龙头企业实现粮食深加工或规模化销售，拓展增值空间，且无形中为国储粮库减轻了相应的财务负担，“粮食银行”真正实现了多赢。
加强风险管控 打通金融链条
由于“粮食银行”实质上是将农户的卖粮风险“转嫁”到粮企身上，试点开展“粮食银行”的企业普遍反映，价格波动风险成为限制“粮食银行”规模化发展的重要瓶颈。
“如果价格上涨，‘粮食银行’收购成本增加，且可能出现粮农‘挤兑’现象。如果价格下跌，‘粮食银行’要按承诺补偿粮农价差，而且仓库存粮也面临跌价风险。此外，粮食存储时间越长，承担的费用和损耗就越大。”一位业内人士告诉记者。
作为“粮食银行”的实践者，佟易认为“粮食银行”业务的开展离不开期货市场的保驾护航。“无论涨价，还是跌价，我都可以通过期货和保险来进行风险管理。我通过‘粮食银行’为农民保护价格，大商所给我提供交割库进行收粮，提供期货、期权抵抗价格波动风险，保险公司给我提供粮食保险，政府再给我一定的补助，最终形成风险管控的良性机制。”在佟易看来，这是一个完美的“粮食银行”经营方案。
“‘粮食银行’能够把农民闲散的粮食集中起来进行存储管理，再利用期货市场进行风险规避，实际上为农民参与期货市场提供了一个渠道，也建立起一个风险隔离带。”中国国际期货董事总经理王红英[微博]表示。
另一方面，“粮食银行”还可以作为期货仓单的现实依托。“‘粮食银行’规范统一的收购标准和完善的仓管条件能够确保粮食质量，也将为期货仓单生成提供货源保障。同时，由于‘粮食银’行采取保底价、溢价随行就市，期货市场就为其提供了套期保值平台。”民生期货市场发展部副总经理屈晓宁说。
从期货公司的角度看，中粮期货研究部副总监孟金辉表示，若“粮食银行”发展至一定规模，期货公司可以为“粮食银行”提供风险管理培训服务和投资交易服务，为其专业的分析报告、数据产品，提供对应的风险管理方案和交易渠道。与此同时，去年开放的风险管理子公司业务为期货市场服务“三农”赋予了新的内涵，中粮期货下属现货子公司就可以为“粮食银行”提供仓单服务、合作套保、定价服务、基差交易等专业服务。
据悉，目前，大商所正积极准备通过增设交割仓库的方式支持企业在玉米品种上开展“粮食银行”业务，并通过加紧研究玉米期权为企业提供更多元化的风险管理工具。此外，有关单位正对“粮食银行”目标价格保险进行尝试，并探讨指数保险、价格保险和期货进行对接的办法。
对于如何进一步促进“粮食银行”发展，大商所方面表示，未来将着手以下四方面工作：一是提供期货价格信息。粮食企业向农民收购粮食，可以以期货价格为基础确定收购价格和结算价格；保险公司向农民提供价格保险，可以以期货价格为基础设定赔付条件和标准。二是提供期货交易工具，粮食企业通过买入期货合约对冲价格上涨风险，保险公司通过卖出期货合约对冲价格下跌风险。三是提供期权交易工具，粮食企业通过买入看涨期权对冲价格上涨风险，保险公司通过买入看跌期权对冲价格下跌风险。四是提供期货交割仓库，粮食企业通过交割仓库方便地生成仓单，粮食企业通过交割仓库方便地卖出粮食。同时与商业银行合作支持期货仓单质押业务等。
大商所有关负责人同时表示，“粮食银行”是服务于粮食产业发展、促进农民增收的有力抓手，而只有期货市场为企业等经营主体管理风险，金融支持农业发展的链条才能够畅通。因此，要实现“粮食银行”规模化良性发展，亟需强化以期货市场为核心的金融服务和相关政策的大力扶持。
多元协同创新 确保粮食安全
在大商所日前于长春组织召开的讨论会上，国家粮食局相关负责人肯定了开展“粮食银行”业务试点的方式，提出应坚持边试点、边探索，边试点、边完善的原则，稳步推进业务的开展。未来的“粮食银行”到底应该如何操作？对此，业内人士表示，“粮食银行”业务的顺利推动需要政府部门、产业链上各个主体和金融机构的共同努力。
国家粮食局财政司相关负责人指出，“粮食银行”起步阶段应争取政府和有关部门的支持。一是可以争取政策支持，如可以拿土地作为抵押质押的资产，增加融资能力。二是可以争取财政支持，“粮食银行”的仓储维修改造、信息系统支撑、贷款、保险等各种费用应给予适当的补贴。三是可以争取税务支持，“粮食银行”收进来的粮食可以享受相应税费减免。四是可以争取金融企业的支持，主要是商业银行和农业发展银行等的大力支持。
叶燕武认为，“粮食银行”是民间农户集中储粮的方式，是国储的有力补充，因此应把提高国家战略性储备与发展“粮食银行”有效结合起来，积极探索中国特色的粮食储备模式。同时，“粮食银行”运作粮食的基础是粮食加工企业，因此，应支持当地发展一定数量的有实力的粮食加工企业。
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